论互联网金融洗钱犯罪的侦查对策——以区块链为视角

【摘要】：互联网金融洗钱犯罪是指明知是特定上游犯罪所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,基于互联网和信息通信技术,以资金融通、支付等新型金融业务模式实现非法所得合法化的行为。此类犯罪呈现出瞬时性、跨域性、隐蔽性、犯罪现场虚拟化、多方平台交互洗钱等特点,为侦查工作带来新阻碍,如资金流动数据化与侦查滞后性之间的矛盾、人身同一认定难度增大、信息不对称等。对此,文章提出了一种基于联盟链的金融信息联通平台和"由链到案到人"的大数据侦查模式,借助平台进行链上阵地控制与控制下交付,利用大数据构建资金流动网络以提高研判精度,最终实现"科技兴警"。