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关于商业银行股东监管的研究

魏建  张勇  
【摘要】:随着中国银行业的发展和对外开放步伐的加快,各种资本入股商业银行,形成了银行股权结构的多元化局面。在这个过程中,不少商业银行的股东利用其控制权或重大影响力获得大量关联贷款,进行关联交易,不仅侵害了银行其他股东和存款人的利益,也威胁我国的金融安全,甚至损害了整个国民经济的发展。商业银行的特殊性要求政府部门必须对其进行监管。监管部门应通过一定的制度设计,使股东在追逐自己利益的同时,促进整个银行业的健康发展和整个生产力的提高。本文把商业银行的股东作为研究对象,强调要加强对商业银行股东的监管,以保障银行股东的合格性,并通过引进积极、合格股东来改善商业银行的公司治理,提高商业银行的经营能力和盈利水平。商业银行在选择股东时,不应该考虑其股权性质,而要着重考察其资质和行为,加强对商业银行股东进入资格的审查,筛选出合格的股东。对民营资本要区分资本准入和机构准入,引进外资时也要区分战略投资者和财务投资者。同时,又要优化银行股权结构,发挥大股东的积极作用,形成各种股权的相互制衡局面,这样才有利于商业银行公司治理的改善和公司绩效的提高。适度的股权集中有利于大股东参与公司治理,多元化的股权结构有利于限制大股东的关联交易,要从制度上保障股东参与公司治理的有效性。因此,从监管的角度,我们从合格股东的引进、股权结构的优化方面对改善商业银行的公司治理、提高商业银行的绩效提出相应的政策建议,使股东在追求自身投资利益的同时,致力于商业银行长期经营能力的提高,保障我国的金融安全与稳定。

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