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《教育部文科重点研究基地联谊会2008年年会暨青年经济学者论坛论文集》2008年
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内部监督、监管替代与银行价值

洪正  
【摘要】:监管作为外部治理机制,可能对银行内部治理产生替代影响,我国银行公司治理改革中监管替代已日益成为一个突出问题,对此现有文献尚没有给予足够的重视。本文以银行内部监督为例,通过建立一个简单模型并进行实证检验,深入研究了监管对内部治理机制的替代关系及其对银行价值的影响。研究结果表明,监管确实改变了银行内部监督机制,产生了监管替代。监管对内部监督进而对银行价值的影响较为复杂,不同监管措施的影响存在差异。事前严格的监管降低了内部监督强度,对银行价值产生负面影响;事中监管监督的影响取决于对内部监督的替代程度,当替代效应大时会降低银行价值,反之,当替代效应小时则会提高银行价值。监管替代的存在表明良好的银行公司治理有赖于恰当的监管政策。为减少监管过度替代带来的问题,我国现行由监管部门主导银行改革的监管政策需要作出调整。

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